2024 में जबरदस्त रिटर्न्स दे सकते है ये 8 बेस्ट स्मॉल कैप म्यूचुअल फंड

 

यदि आप स्मॉल कैप फंड में निवेश करते हो तो आपको उन कंपनियों के ग्रोथ में निवेश करने का मौका मिलता है जो आने वाले समय में बेहतर परफॉर्म कर सकती है मिड व लार्ज कैप में बदल सकती हैं. Small Cap Funds के इतिहास को यदि गौर से देखा जाए तो पाया जाता है की इन फंड्स ने तुलनात्मक रूप से सबसे ज्यादा रिटर्न दिया है. 

वही रिटर्न के मामले में तो अपने बेंचमार्क तक को इन फंड्स ने पीछे कर दिया है. लेकिन एक खास बात यह भी है की स्मॉल कैप फंड्स द्वारा छोटी कंपनियों के शेयर्स में निवेश किया जाता हैं जिनके ख़राब प्रदर्शन की वजह से नुकसान की सम्भावना भी अधिक होती है. साथ ही बाजार के उतार-चढाव के प्रति Small Cap Funds काफी ज्यादा सवेंदनशील होता हैं। इसका अर्थ है की लार्ज और मिडकैप की तुलना में स्मॉल कैप फंड्स अधिक तेजी टूट सकते हैं.

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स्मॉल कैप फंड क्या है ? 

स्मॉल कैप फंड्स ऐसे फंड्स होते है जो मुख्य रुप से इक्विटी में निवेश किए जाते हैं, यहां निवेशित राशि का 65 फीसदी हिस्सा स्मॉल कैप शेयर्स में इन्वेस्ट किया जाता हैं जबकि बचे 35% हिस्से को लार्ज कैप, मिडकैप, डेफ्ट आदि में निवेश कर दिया जाता है। वैसे तो फंड मैनेजर चाहे तो बेहतर रिटर्न पाने के लिए 100% निवेश भी स्मॉल कैप शेयरों में अपनी इच्छानुसार सकता है. 

पिछले कुछ दशकों के आंकड़े देखें जाए तो लार्जकैप और मिडकैप की तुलना में स्मॉल कैप फंड्स ने काफी बेहतर प्रदर्शन करके दिखाया है जिसका पूरा क्रेडिट स्मॉल कैप कंपनियों के विकास को देना गलत नहीं है. अतः बीते समय के रिटर्न रिकार्ड, फंड मैनेजर, टर्नओवर, व्यय अनुपात आदि के आधार पर बेस्ट स्मॉल कैप फंड अपने लिए चुन सकते हैं. 

SMALL CAP MUTUAL FUND SCHEMES 10 YEAR RETURN

Nippon India Small Cap Fund             29.24%

SBI Small Cap Fund                               28.34%

DSP Small Cap Fund                              25.95%

Axis Small Cap Fund                              25.15%

Kotak Small Cap Fund                           24.40%

HDFC Small Cap Fund                           22.54%

Sundaram Small Cap Fund                   22.52%

Quant Small Cap Fund                           19.17% 

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Disclaimer : यह आर्टिकल रिसर्च और जानकारियों के आधार पर बनाया गया है, हमारे द्वारा किसी भी प्रकार की फाइनेंसियल एडवाइज नहीं दी जाती अगर आप निवेश करना चाहते हैं तब सबसे पहले अपने फाइनेंशियल एडवाइजर से सलाह लें

क्या म्यूचुअल फंड सेफ है

बहुत से लोग के मन मे ये सवाल उठ रहा होगा क्योकि आज के समय में हर जगह पर SIP करने की बात होती है और SIP करने के लिए एक डिमेट अकाउंट की जरूरत पड़ती है और बहुत से लोग को इस बारे में पता ही नहीं है तो आप बिल्कुल सही जगह पर पहुँच गए है इस अर्टिकल के माध्यम से आप को आप के सारे सवाल के जवाब मिल जायेंगे 

भारत सरकार का इस पर क्या राय है 

 यह एक ऐसी निवेश योजना है जो कि भारत सरकार द्वारा पूरी तरह से सुरक्षित मानी गई है और आम आदमी को इसमें निवेश करने की राय दी जाती है किसी एक्सपर्ट के माध्यम से यदि आप इसमें इन्वेस्ट करते हो तो केवल जोखिम इस बात का ही रहता है कि म्युचुअल फंड के द्वारा शेयर बाजार में लिस्टेड कंपनियों में आपका पैसा लगाया जाता है वैसे इसके अंदर बहुत सारे विशेषज्ञ होते हैं तो इसकी वजह से आपको नुकशान होने की संभावना बहुत कम हो जाती हैं क्योंकि म्युचुअल फंड केवल एक ही कंपनी में आपका पैसा निवेश न करके वह 20 से भी ज्यादा बढ़िया कंपनियो में आपका पैसा निवेश करते हैं जिसके कारण आपको अच्छा रिटर्न मिल जाता है ‌

म्युचुअल फंड में निवेश करने के लिए क्या है जरूरी 

आपके पास एक डिमेट अकाउंट होना चाहिए जिसको खोलने के लिए आधार कार्ड होना चाहिए जो की आप के जो चालू मोबाइल नंबर है उससे से लिंक होना चाहिए और इसके अतिरिक्त आपके पास में पैन कार्ड होना चाहिए बस इन दस्तावेजों की जरुरत पड़ने वाली है उसके बाद आप म्युचुअल फंड में इन्वेस्ट कर सकते है  

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1000 रुपये का SIP कर के पा सकते हैं एक करोड़, जानिए SIP का ये शानदार फॉर्मूला ?

 आप 1000 रुपए जमा करके करोड़पति बन सकते हो हर कोई पैसे कमाना चाहता हैं पर पैसे कमाना सब के बस की बात नहीं हैं चलो कमा भी लेंगे तो लखपती या करोड़पति बनना तो एक स्वप्न के जैसा ही हैं पर जो लोग थोरा दिमाग लगा कर के सही जगह पर इंवेस्ट करते हैं वह कम पैसे कमा कर भी छोटे इन्वेस्टमेंट से भी एक समय में बड़ी रकम खड़ी कर लेते हैं लेकिन इसके लिए सही नॉलेज की आवश्यकता होती हैं जो हर किसी के पास नहीं होती हैं ऐसे में उनका स्वप्न स्वप्न ही रह जाता हैं तो चलिए आज आपके स्वप्न को साकार करने की दिशा में एक कदम बढ़ाते हैं आइये जानते हैं कैसे छोटे छोटे इन्वेस्टमेंट से आप करोड़पति बन सकते हैं 

1000 के एक करोड़ कैसे बनेगा आइये बताते है

यदि आप थोड़े बहुत पैसे जमा करके करोड़पति बनना चाहते हैं तो यह रास्ता आपके लिए बिल्कुल सही है जिस तरह आप अपने पैसे को बैंक में जमा करते हो ठीक वैसे ही ये भी जमा करना है पर अब उस पैसे को बैंक में जमा नहीं करना है बल्कि आपको उस पैसे को म्युचुअल फंड में लगाना है इसके लिए आपको सिस्टमैटिक इन्वेस्टमेंट प्लान अर्थात SIP का चुनाव करना होगा इसके जरिए आपको हर माह 1000 रुपये जमा करना है फिर देखते ही देखते एक समय ऐसा आएगा जब आपका यह कैपिटल बढ़कर एक करोड रुपए में बदल जाएगा आइये जानते हैं 

 SIP में इन्वेस्ट करने पर मिलने वाले रिटर्न की गणना 

यदि आपको हर वर्ष 20 फिशदी ब्याज मिलता है और आप लगतार 30 वर्ष तक इस प्रक्रिया को लगातार करते रहते हो तो इस दौरान आपका कुल कैपिटल होगा करीब 360000 रुपये लेकिन इस पर आपको 20 प्रतिशत ब्याज मिलने के कारण यह कैपिटल 2 करोड रुपए से भी ज्यादा का हो जाएगा हम इतना नहीं मानते हैं तो हम इसका आधा ही मान कर चलते हैं तब भी आप 1 करोड़ के मालिक तो बन ही जायेंगे  

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SIP मे कम रिस्क में ज्यादा रिटर्न कहां पर मिलेगा, क्या आप को पता हैं

इस समय शेयर बाजार में झमाझम है। म्यूचुअल फंड इनवेस्टर से लेकर विदेशी निवेशक, सभी खुश हैं। वैसे भी म्यूचुअल फंड (एमएफ) के अधिकतर इनवेस्टर शेयर बाजार के इकोनोमिक्स को सही सही नहीं समझते हैं। तब भी वे बाजार की तेजी में हिस्सेदार बनते हैं। दरअसल, म्यूचुअल फंड निवेश बाजार की बात करें तो निवेशकों का प्राथमिक लक्ष्य अपने निवेश पर बेहतर रिटर्न हासिल करना है। लेकिन कुछ बातों पर ध्यान रखें तो वे म्चूचुअल फंड से भी अच्छी कमाई कर सकते हैं।

शेयर बाजार के कहा जाता है कि यहां कोई भी निवेश बिना जोखिम वाला नहीं है। लेकिन म्यूचुअल फंड का बैलेंस्ड एडवांटेज फंड रिस्क को प्रभावी ढंग से मैनेज करते हुए अपने रिटर्न को अधिकतम करने का लक्ष्य रखने वालों के लिए एक बेहतर विकल्प प्रदान करता हैं। इससे म्‍यूचुअल फंड निवेशकों के लिए एक आदर्श विकल्प बनाता है। इस बारे में हमें बता रहे हैं बड़ौदा बीएनपी पारिबा म्यूचुअल फंड के सीईओ-इक्विटी, संजय चावला। 

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आम निवेशक के लिए क्या है बेहतर विकल्प

संजय चावला का कहना है कि अगर आप ऐसे निवेश की तलाश कर रहे हैं जो कम जोखिम मे बेहतर रिटर्न की संभावना प्रदान करता है, तो बैलेंस्ड एडवांटेज फंड आपके लिए बेहतर विकल्प है और इसके अलावा किसी और विकल्प के बारे में विचार न करें। बैलेंस्ड एडवांटेज फंड निवेश का एक ऐसा जरिया है, जिसमें जोखिमों को प्रभावी ढंग से मैनेज करते हुए बेहतर रिटर्न देने की क्षमता होती है।

कम जोखिम और हाई रिटर्न 

बैलेंस्ड एडवांटेज फंड रिस्क और रिवार्ड के बीच एक संतुलन हासिल करने के लिए सबसे अच्छा होता हैं। ये फंड इक्विटी और डेफ्ट दोनों में निवेश करते हैं। ये फंड डेफ्ट विकल्‍पों में निवेश के माध्यम से स्थिरता प्रदान करते हैं, जबकि इक्विटी में निवेश के जरिए पूंजी में बढ़ोतरी की क्षमता प्रदान करता हैं। यही संतुलन बाजार की अस्थिरता के प्रभाव को कम करते हुए मजबूत रिटर्न प्राप्त करने का बेहतर तरीका है

 

डाइवर्सिफिकेशन को आसान बनाया गया 

डाइवर्सिफिकेशन हासिल करना कठिन हो सकता है, लेकिन बैलेंस्ड एडवांटेज फंड इस प्रक्रिया को आसान बनाता हैं। इस फंडों में निवेश के जरिए आपका पोर्टफोलियो डायवर्सिफाइड हो जाता है, क्योंकि ये अलग अलग एसेट क्लास में निवेश करते हैं। इससे न सिर्फ जोखिम कम करने में मदद मिलती है, बल्कि कई सेक्टर का लाभ उठाकर सर्वश्रेष्ठ रिटर्न की संभावना भी बढ़ जाती है।

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सही म्युचुअल फंड चुनाव कर 1000 महीने के निवेश से बन गए 34 लाख

 यदि आप सही म्युचुअल फंड का चुनाव कर लेते हैं और उसमें सही समय पर निवेश करना शुरू कर देते हैं तो उसमें आपको बहुत अच्छा रिटर्न देखने को मिलता हैं। ज्यादातर व्यक्ति सही म्युचुअल फंड का चुनाव ही नहीं कर पाते हैं जिसकी वजह से उन्हें ज्यादा जोखिम का सामना करना पड़ता है आज इस ब्लॉग के माध्यम से हम आपको बड़े शानदार म्युचुअल फंड के बारे में बताने वाले हैं । 

जिन्होंने पिछले कुछ साल में बहुत शानदार रिटर्न दिया है चाहे तो आप इंटरनेट पर जाकर भी उनके रिटर्न के बारे में जाच कर सकते हैं फिर आपको पूरा यकीन हो जाएगा यदि आपने इन म्युचुअल फंड के अंदर 1000 का निवेश किया होता तो इसके बदले में आपको 34 लाख रुपए मिल गए होते  

कैसे बने म्युचुअल फंड में 1000 के 34 लख रुपए 

म्युचुअल फंड में 1000 के 34 लाख रुपए बन गए आपको इसके बारे में यकीन नहीं हो रहा होगा लेकिन आइये इसको समझते हैं उदाहरण के तौर पर आपने किसी बढ़िया म्युचुअल फंड की तलाश कर ली है और उसे म्युचुअल फंड में आपको हर साल 50% का रिटर्न मिलता है तो इस हिसाब से देखा जाए तो लगातार यदि आप उसे म्युचुअल फंड में लगातार 10 वर्षों तक ₹1000 का अमाउंट निवेश करोगे तो आपको 10 वर्ष बाद में इस पर जो रिटर्न मिलेगा वह करीब 34 लख रुपए के आसपास होगा। 

इसके अंदर आपका मूल कैपिटल मात्र 120000 रुपए होने वाला है। आशा है कि अब आपको समझ में आ गया होगा कि आखिरकार कैसे म्युचुअल फंड में आप बहुत कम रुपए निवेश करके लखपति बन सकते हैं क्योंकि म्युचुअल फंड में आपको कंपाउंडिंग का फायदा होता है ऐसा फायदा आपको कहीं दूसरी जगह देखने को नहीं मिलेगा आइये अब उन म्युचुअल फंड के बारे में जानते हैं जिन्होंने बीते समय में करीब 50% से भी ज्यादा का रिटर्न भी दिया है 

कौन सी म्युचुअल फंड में मिलेगा 50% से ज्यादा का रिटर्न  

अब आपके सामने हम उन 10 म्युचुअल फंड के बारे में बताने वाले हैं जिन्होंने अपने निवेशकों को करीब 50% के आसपास का रिटर्न दिया है यदि आपने भी इनके अंदर निवेश कर दिया होता तो आपकी भी किस्मत पलट चुकी होती लेकिन ज्यादा देर नहीं हुई है अब भी आप इनमें निवेश करके बढ़िया रिटर्न ले सकते हैं । 

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(1) Axis Nifty Smallcap 50 Index: 50 %

(2) ABSL Nifty Smallcap 50 Index: 50 %

(3) Bandhan Small Cap: 46.50 %

(4) ITI Small Cap: 46.46 %

(5) Franklin Ind Smaller Companies: 45.77 %

(6) Quant Small Cap: 42.56 %

(7) Nippon Ind Small Cap: 42.29 %

(8) HSBC Small Cap: 42.28 %

(9) Sundaram Small Cap: 40.43 %

ऊपर हमने आपको 9 म्युचुअल फंड के बारे में बताया है साथ ही हमने आपको यह भी बता दिया है कि आखिरकार इन म्युचुअल फंड ने कितना रिटर्न दिया है अपने निवेशको को तो आपको इनके बारे में समझने में किसी भी तरह की समस्या नहीं हुआ होगा आशा है कि अब आपके सामने पूरी स्पष्टता आ गई होगी। 

कि आखिरकार आपको कैसे क्या करना है म्युचुअल फंड में अपनी यात्रा शुरू करने से पहले आपको इस बात को समझ लेना है कि इसमें आपको 3 से 5 साल के लिए पैसे निवेश नहीं करने हैं बल्कि आपको इसमें कम से भी काम 10 वर्ष से लेकर 15 वर्ष के बीच में पैसा निवेश करना है ।

क्योंकि लॉन्ग टर्म में ही म्युचुअल फंड में निवेश करने से फायदे हो सकता है क्योंकि 3 से 5 वर्ष के लिए बाजार में अगर मंदी आती है तो उसका नुकसान म्युचुअल फंड में भी देखने को मिलता है तो यदि आप इसमें निवेश करना चाहते हो तो कम से भी काम 10 वर्ष का अपना मन बना लीजिये।  

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म्यूचुअल फंड और Demat अकाउंट होल्डर्स के लिए आई बुरी खबर, बंद हो सकता है अकाउंट

 म्यूचुअल फंड (Mutual Funds) इन्वेस्टर और डीमैट अकाउंट (Demat Account) होल्डर्स के लिए 31 दिसंबर 2023 की तारीख को याद रखना बहुत जरूरी है. ऐसा इसलिए क्योंकि SEBI ने उन्हें अपने अकाउंट में नॉमिनी जोड़ने के लिए 31 दिसंबर तक की डेडलाइन दी है. ऐसा नहीं करने पर उनके अकाउंट को बंद किया जा सकता हैं. जिसका मतलब है कि वे म्यूचुअल फंड मे invest नहीं कर पाएंगे या ट्रेडिंग के लिए अपने डीमैट अकाउंट का इस्तेमाल नहीं कर पाएंगे. SEBI ने अकाउंट होल्डर्स के लिए इस तारीख तक नॉमिनेशन डिक्लेयर करना अनिवार्य कर दिया है. 

जिन निवेशकों ने पहले ही नॉमिनेशन की प्रक्रिया पूरी कर ली है, उन्हें दोबारा डिटेल जमा करने की जरूरत नहीं है. लेकिन जिन लोगों ने अब तक नॉमिनेशन डिटेल जमा नहीं की है और अपना नॉमिनेशन जमा करना चाहते हैं या Opt Out का विकल्प चुनना चाहते हैं, उन्हें ऐसा जल्द से जल्द कर लेना चाहिए. 

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डीमैट अकाउंट में आप नॉमिनी जोड़ने का पूरा प्रोसेस  

सबसे पहले आपको डीमैट अकाउंट में लॉग इन कीजिये और

लॉग इन करने के बाद प्रोफाइल सेगमेंट में My Nominee ऑप्शन पर जाएं.

इसके बाद Add Nominee या Opt Out ऑप्शन में से किसी एक को सेलेक्ट करें.

अब नॉमिनी की डिटेल्स भरें और फिर उसका ID प्रूफ अपलोड करें.

ID प्रूफ अपलोड करने के बाद नॉमिनी को शेयर का जितना परसेंट देना चाहते है जैसे (50% या 100%) भरें. आप चाहें तो एक से ज्यादा नॉमिनी बनाकर उनका शेयर परसेंट भी भर सकते हैं.

इसके बाद आधार (Aadhaar Card) नंबर डालकर OTP के जरिये प्रोसेस को कंपलीट करें.

किसे बना सकते हैं नॉमिनी?

आप परिवार के किसी भी सदस्य को नॉमिनी बना सकते है और आप चाहें तो एक से ज्यादा नॉमिनी भी बना सकते हैं. सिर्फ सिंगल या जॉइंट डीमैट अकाउंट रखने वाले इंडिविजुअल ही नॉमिनेशन कर सकते हैं. NRI डायरेक्ट नॉमिनेशन कर सकते हैं, लेकिन उनकी ओर से पावर ऑफ अटॉर्नी होल्डर नॉमिनेशन नहीं कर सकते हैं.  

नॉमिनी बदलना

निवेशक किसी भी समय नॉमिनेशन फॉर्म भरकर और डिपॉजिटरी पार्टिसिपेंट को जमा करके या ऑनलाइन प्रोसेस के माध्यम से अपने नॉमिनी को बदल सकते हैं.